一、什么是“法律上金钱提纯”
“法律上金钱提纯”，也称为“洗钱”，是指将非法所得的金钱通过一系列复杂的经济活动，使其看似合法的过程。这个过程通常涉及将资金从一个账户转移到另一个账户，或者通过购买资产等方式，使非法资金变得难以追踪。
二、洗钱的主要手段
现金交易：通过大量现金交易，将非法资金混入合法交易中。
跨境交易：利用国际金融体系，将资金从一个国家转移到另一个国家。
虚假交易：通过虚假的买卖合同，将非法资金转移。
投资和购买资产：通过购买房产、股票等资产，使非法资金合法化。
三、洗钱的社会危害
破坏金融市场稳定：洗钱活动会扭曲市场价格，影响金融市场的正常运作。
助长犯罪：洗钱为犯罪活动提供资金支持，助长犯罪活动的发展。
损害国家利益：洗钱活动会损害国家形象，影响国家利益。
四、我国反洗钱措施
加强监管：我国对金融机构实施严格监管，要求金融机构加强对客户身份的核实和交易记录的保存。
建立反洗钱数据库：收集和分析可疑交易信息，及时发现和打击洗钱活动。
国际合作：与国际反洗钱组织合作，共同打击跨国洗钱犯罪。
五、真实案例
案例一：某公司通过虚假交易，将非法资金转移至海外，涉及金额高达数亿元。经调查，该公司负责人因涉嫌洗钱罪被依法逮捕。
案例二：某银行员工与犯罪团伙勾结，利用银行系统为洗钱活动提供便利。经调查，该员工被依法开除，并追究事责任。
六、常见问题及回答
问题一：什么是反洗钱？
回答：反洗钱是指通过法律、行政和金融手段，预防和打击洗钱犯罪活动，保护金融系统安全，维护国家利益。
问题二：反洗钱与反恐融资有什么关系？
回答：反洗钱与反恐融资密切相关。恐怖组织往往通过洗钱活动筹集资金，因此反洗钱是打击恐怖主义的重要手段。
问题三：如何识别可疑交易？
回答：金融机构应关注以下交易特征：大额现金交易、频繁跨境交易、资金来源不明、交易目的不明确等。
问题四：个人如何防范洗钱风险？
回答：个人在日常生活中，应提高惕，不参与非法交易，不向不明身份的人提供财务信息。
问题五：我国反洗钱法律体系包括哪些？
回答：我国反洗钱法律体系包括《反洗钱法》、《法》、《反恐怖主义法》等相关法律法规。